巧識合同詐騙 實(shí)施合同詐騙的不法分子大多無實(shí)際履行能力，他們往往以虛假身份或者打 著虛假單位、空殼單位的招牌，憑三寸不爛之舌編造大量的虛假情況騙取事主信 任，達(dá)到他們的非法目的。常見的詐騙手法有如下幾種：

　　1、合同簽訂之后，不法分子信誓旦旦將見貨即付貨款或者收到貨款后立即發(fā)貨 作為誘餌，待事主供貨或付款后，立即攜貨物、資金潛逃，斷絕與事主的聯(lián)系。

　　2、一些不法分子主動(dòng)出擊，扮成廠家的推銷員，選定目標(biāo)后就上門推銷所謂的 “高檔產(chǎn)品”，一旦簽訂合同，他們就將那些實(shí)際價(jià)格遠(yuǎn)低于合同價(jià)格的貨物發(fā)給買家，等買家發(fā)現(xiàn)上當(dāng)想與他們理論之時(shí)卻發(fā)現(xiàn)這些熱情的“推銷員”早已人間蒸發(fā)了。

　　3、對那些稍有戒心的商家，不法分子往往在簽訂合同或者提貨時(shí)支付少部分貨款并承諾在短時(shí)間內(nèi)付清余款，以此騙取事主的信任并順利取得大額貨物，此后便消失無蹤。

　　4、對付那些經(jīng)營較為正規(guī)或經(jīng)驗(yàn)老到的廠商，不法分子利用廠商對“熟客”經(jīng)常提供先貨后款這一優(yōu)惠政策的特點(diǎn)，假扮“大客戶”，以“試貨”、“觀察市場反應(yīng)等借口，與廠商簽訂幾份數(shù)額較小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家對不法分子有了足夠的信任后，他們突然大幅度增加要貨數(shù)量，并提出享受先貨后款或支付預(yù)付款的要求。鑒于之前雙方的交易均順利完成，許多廠商都會走進(jìn)不法分子設(shè)下的陷阱，血本無歸。

　　5、為了能盡快取得廠商的信任，達(dá)到他們實(shí)施詐騙的目的，許多不法分子在表 面“工作”上可謂做足了工夫。他們在較為高檔的寫字樓內(nèi)租用辦公室或租借他人的廠房機(jī)器，征召一些社會人員假扮公司員工、工廠工人，接著邀請目標(biāo)廠商的負(fù)責(zé)人 來參觀商談，展示他們的“經(jīng)濟(jì)實(shí)力”。廠商們參觀之后，大多會不同程度的降低戒心，被所見公司和廠房等實(shí)物所蒙蔽，繼而上當(dāng)受騙。

　　6、部分不法分子在掌握了銀行的作息制度后，口頭承諾貨到付款，待貨主將貨物送到后，他們設(shè)法拖延至銀行下班后再和貨主進(jìn)行貨物交接，然后借口手頭無 足夠現(xiàn)金而銀行又已停止?fàn)I業(yè)，要求推遲一兩天付款，或者向貨主開具一些無法 即時(shí)到銀行查證的“空頭支票”，大部分貨主鑒于貨物已運(yùn)至目的地，無奈之下， 只得答應(yīng)，這樣不法分子正中下懷，拿到貨物后即刻逃匿。

　　7、一些不法分子在簽訂合同過程中，以手頭資金周轉(zhuǎn)不靈為借口，提出用房產(chǎn)、 票據(jù)等作為抵押，征得事主同意后，他們就以事先準(zhǔn)備好的假房產(chǎn)證明、票據(jù)交與事主，待事主發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時(shí)，不法分子早已逃之夭夭。

　　防范的方法： 詳查細(xì)核明辨“真身”。 防范合同詐騙并沒有絕對靈驗(yàn)的“妙方”，要避免 受不法分子的侵害，最重要的一點(diǎn)是廣大商家必須對當(dāng)前合同詐騙犯罪有足夠的認(rèn)識，在平時(shí)的交易中針對合同詐騙的種種手段提高警惕：

　　1、核實(shí)對方人員、單位的真實(shí)性。對于首次交易的對象，廠商們應(yīng)通過查驗(yàn)身份證或前往工商局查詢資料來核實(shí)對方人員、單位的真實(shí)性，防止不法分子利用虛假身份和單位行騙。

　　2、多方搜集信息。廠商們可以利用各種社會關(guān)系，搜集不熟悉的交易對象的各種信息，著重獲取對方經(jīng)濟(jì)實(shí)力、履行能力方面的信息。如果對方實(shí)力雄厚，社會信譽(yù)好，自然可以放心交易;如果獲取的信息與對方提供的情況有差別，就要在接觸當(dāng)中多加防備，謹(jǐn)防受騙。

　　3、注意交易過程中的反?，F(xiàn)象。雖然不法分子絞盡腦汁想出了不少較為隱蔽的詐騙方法，但在實(shí)施過程中并非無跡可尋，這就需要商家們在交易過程中多幾個(gè)心眼，注意一些反?，F(xiàn)象，例如幾次交易后突然增加交易量、交接貨物時(shí)拖延時(shí) 間、對方人員提供情況相互不符、頻繁變換聯(lián)系方式等等。

　　4、最大限度避免出現(xiàn)人貨分離的情況。不法分子想騙取貨物，絕大多數(shù)情況下都想方設(shè)法讓送貨人與貨物分離，在拖住送貨人的同時(shí)，其同伙將貨物暫時(shí)藏匿。 所以，供貨方在送貨時(shí)，如未收到足夠的貨款，應(yīng)避免人貨分離，給不法分子以可趁之機(jī)。

　　5、充分利用政府職能部門及金融系統(tǒng)資源，及時(shí)核實(shí)用于抵押物品、票據(jù)的真實(shí)性。在交易過程中，如果碰到對方以房產(chǎn)、貨物、票據(jù)作為抵押的情況，應(yīng)該盡快通過房產(chǎn)、銀行等部門核實(shí)用來抵押物品的真實(shí)性及是否重復(fù)抵押，降低受 騙幾率。

　　6、對那些不熟悉的購貨人，盡量避免收取其開出的“遠(yuǎn)期支票”。因?yàn)槔?“空 頭期票”實(shí)施詐騙是犯罪分子的慣用手法，他們往往利用支付貨款的“檔期”， 轉(zhuǎn)移貨物后逃匿或者將貨物銷售一空后潛逃。

　　如何預(yù)防經(jīng)濟(jì)合同詐騙

　　當(dāng)前經(jīng)濟(jì)合同詐騙雖然存在，但總的來說詐騙人的手段也并不高明。中央和地方現(xiàn)有的關(guān)于經(jīng)濟(jì)合同的法律法規(guī)對防止詐騙的形成是有效的，如能認(rèn)真執(zhí)行，許多騙局是可以防止的。問題出在有些法人機(jī)構(gòu)在簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)未能嚴(yán)格按規(guī)定辦，致使詐騙者屢屢得手。為此，筆者認(rèn)為法人機(jī)構(gòu) 在市場行為中必須注意以下幾點(diǎn)：

　　一、戒盲目信任。在市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，誠實(shí)信用是重要的原則之一，然而， 在市場經(jīng)濟(jì)法規(guī)尚未完備之初，誠實(shí)信用還未被普遍遵循，法人機(jī)構(gòu)對簽訂經(jīng)濟(jì) 合同的對手不能盲目信任。詐騙份子往往以財(cái)力雄厚的企業(yè)為幌子，借用某些領(lǐng) 導(dǎo)、熟人的關(guān)系，虛構(gòu)事實(shí)，騙簽合同。

　　二、戒貪心。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，法人機(jī)構(gòu)總是要講究實(shí)際利潤的。而過分的貪心往往是被騙的首要因素。許多詐騙者以豐厚的利潤作為誘餌，使被詐騙方 忽視被騙風(fēng)險(xiǎn)，落人圈套。

　　三、戒急于求成。市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，行情是千變?nèi)f化的。辦事必須講求效率。 然而，講求效率并不等于急躁辦事。既要從速從快。又要周密穩(wěn)妥，特別是當(dāng)行情變化對自己不利時(shí)，詐騙方會利用供貨方急于脫手的情況，以延期付款或代銷為名，騙取商品。在商品供不應(yīng)求時(shí)，詐騙方會利用進(jìn)貨方急于取得貨源的情況， 以預(yù)付款或定金的名義，騙取錢財(cái)。因此，急于求成容易疏忽大意，使詐騙者有可乘之機(jī)

　　四、嚴(yán)格核實(shí)簽約人的身份。目前，許多詐騙者多以企業(yè)的名義行騙，其中 有一部分在簽訂經(jīng)濟(jì)合同時(shí)并未取得其法人授權(quán)的資格，或超越授權(quán)范圍簽訂合 同。因此，法人機(jī)構(gòu)在簽約前應(yīng)該嚴(yán)格核對簽約人的身份。即使是熟人，也不應(yīng) 疏忽大意。以防止某些人在被單位除名或離開后，利用原有業(yè)務(wù)關(guān)系簽訂合同實(shí) 施詐騙。

　　五、嚴(yán)格核實(shí)簽約單位的經(jīng)營資格和資信證明。許多詐騙者租用高級商務(wù)大 廈，出入汽車等，擺出一副實(shí)力雄厚的模樣。但實(shí)際上有的是瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)， 有的是有違法前科的企業(yè)，有的是根本不存在的企業(yè)。所以，在簽訂經(jīng)濟(jì)合同前， 要先審核對方當(dāng)事人的經(jīng)營資格和資信度。如到工商部門、審計(jì)部門等查詢獲取 有關(guān)對方的信息，切忌被表面現(xiàn)象所蒙蔽。對大宗交易，即使是老客戶也要審核 其當(dāng)前的資信度，以防資信狀況的惡化而可能導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失。

　　六、嚴(yán)格核實(shí)合同的主要條款。簽訂經(jīng)濟(jì)合同必須條款齊全、明確，當(dāng)前應(yīng) 特別注意擔(dān)保條款兌現(xiàn)的可信度。條款不全或含義不清是合同詐騙慣用的伎倆。 如質(zhì)量條款不明確，形成騙取定金和保證金的騙局;如履約期限過長，形成騙取 商品后低價(jià)拋售，攜款潛逃;如違約責(zé)任和擔(dān)保條款不明確，使詐騙者難以得到 有力制裁。經(jīng)濟(jì)合同的審核是一項(xiàng)嚴(yán)肅的事務(wù)，應(yīng)聘用律師等懂法的人參與，這不僅可以保證合同的有效性，也可以提高辦事人員本身的素質(zhì)。

　　經(jīng)濟(jì)合同詐騙的常用手段分析

　　1、冒用或盜用別人的名議訂立合同行騙。

　　2、 玩弄合同條款進(jìn)行詐騙。合同的條款是雙方協(xié)商一致的結(jié)果。具有法律效力， 任何一方不得違返。否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。有些利用合同詐騙者，訂立合同時(shí)正是抓住了這一點(diǎn)，故意制造條件或是設(shè)法在合同中訂立對方極有可能違約的條 款，以此騙取所謂的“違約金”或“其它損失補(bǔ)償”。

　　3、 利用報(bào)紙、雜志和專業(yè)刊物。以及廣播、電視大作廣告，或通過某些單位或個(gè)人所作的有償“新聞”報(bào)道，發(fā)出要約引誘，以尋求貨物銷路，推銷技術(shù)專利，提供技術(shù)服務(wù)，或?qū)で蠛献鳌⒙?lián)營伙伴街，騙取定金、預(yù)付款、貨款、技術(shù)服務(wù) 費(fèi)等財(cái)物。

　　4、 利用企業(yè)急需緊俏商品或急于發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)的心理，謊稱能提供緊俏物資或引進(jìn)外資，取得該企業(yè)的信任，以騙取該企業(yè)的定金、貨款或介紹費(fèi)。

　　5、 偽造銀行票據(jù)。采取私刻銀行公章，印鑒或利用作廢的銀行票據(jù)，利用某些企業(yè)個(gè)別經(jīng)營者思想麻痹、識別能力不強(qiáng)等弱點(diǎn)來騙取款或物。

　　6、 在貨物運(yùn)輸或倉儲保管合同中，詐騙者利用運(yùn)輸方式或保管方管理制度不嚴(yán)的漏洞，通過偷盜或者涂改提單，冒充收貨人或倉儲人騙取貨物。

　　7、 在加工承攬合同中，有的詐騙者以承攬為名，到處簽訂合同，以騙取加工原料或定金;還有的以定做方的名義，騙取承攬方的“質(zhì)量保證金”。

　　8、 在購銷活動(dòng)中，有的行騙者以接受或幫銷滯銷商品為誘餌，抓住某些企業(yè)急于推銷滯銷商品的時(shí)機(jī)，乘機(jī)與其簽訂購銷合同或代銷合同，要求對方先發(fā)貨， 隨后將騙取的貨物低價(jià)出售或抵償其它欠債，待到發(fā)現(xiàn)時(shí)已貨款全無;還有的行 騙者在質(zhì)量上玩弄騙局，如果取偽造產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志和產(chǎn)品的名稱、產(chǎn)地、生產(chǎn)廠廠名、廠址、產(chǎn)品的主要或份含量及其他質(zhì)量的狀況、保存期限等產(chǎn)品標(biāo)志的方法進(jìn)行詐騙;詐騙者為了能使對方輕信上當(dāng)，往往在合同中規(guī)定一些對己方不利和十分苛刻的違約金、賠償金等制約條款，甚至先在小額合同上處罰一下自己，造成己方“信守合同、資信良好”的假象，然后騙訂巨額合同，使對方先發(fā)貨或先預(yù)付貨款，以其他人的貨物冒充自家的貨物，誘騙客戶“主動(dòng)”簽訂合同，交付貨款等等。

　　9、在保險(xiǎn)活動(dòng)中，詐騙保險(xiǎn)賠款的手段五花八門。諸如，冒用或盜用被保險(xiǎn)人的名字向保險(xiǎn)公司索賠;在機(jī)動(dòng)車輛投保中，以此向保險(xiǎn)公司騙取保險(xiǎn)金;投保人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)事故、騙取保險(xiǎn)金;故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病等人身保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金;偽造、變造與保險(xiǎn)事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，或者指使、唆使、收飛買他人提供虛假證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因等騙取保險(xiǎn)金。

　　詐騙的防范對策 1、訂合同前，合同當(dāng)事人要謹(jǐn)慎從事。要通過法律顧問、律師、工商、銀 行等各種有效途徑，摸清對方的主體資格、隸屬關(guān)系、注冊資金、經(jīng)營狀況、履約能力等，核準(zhǔn)對方提供的有關(guān)文件、材料等情況，然后再確定是否簽訂合同。 排除因假合同、假身份、假貨源等一系列問題引起的詐騙。

　　2、簽訂合同要細(xì)心、認(rèn)真、嚴(yán)格遵守有關(guān)的法律法規(guī)。力求合同條款完備 準(zhǔn)確，不生岐義。重大合同可以請律師幫助簽訂，簽訂合同時(shí)也可以請公證機(jī)關(guān) 進(jìn)行公證。

　　3、在簽訂借貸、買賣、貨物運(yùn)輸、加工承纜等合同時(shí)，債權(quán)人為了保障其 債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可以嚴(yán)格依照《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，通過保證、 抵押、質(zhì)押、留置、定金等方式設(shè)定擔(dān)保。

　　4、合同當(dāng)事人一方面要嚴(yán)格按照合同規(guī)定履行義務(wù)，另一方面要注意按照 合同的規(guī)定行使權(quán)利，如對標(biāo)的物的檢查、驗(yàn)收、注意對對方交付的貨單、票據(jù)等。